洞察：利用pos机外币卡刷卡业务盗刷300余万元，人被判刑

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为方便境外旅游团到境内旅游由导游统一支付费用，支付为一些大型的酒店、宾馆提供了POS机外币卡刷卡业务。有些犯罪分子却瞄准了其中的漏洞，利用非法获取的的信用卡信息，使用外币卡刷卡业务进行信用卡套现。利用卡刷卡业务套现POS机办理平台的相关资讯可以到我们网站了解一下，从专业角度出发为您解答相关问题，给您优质的服务！https://www.1pos.cn/

2022年7月左右，池某（另案处理）与李某、张某商议，利用池某经营的酒店向有关单位申请四台外币POS机，由张某提供境外信用卡信息，通过刷卡套现。

2022年9月起，张某先后联系了可以提供境外信用卡信息的郑某（另案处理）、留某等人，后李某、张某、郑某及留某四人多次至酒店棋牌室里用机操作刷卡，每天都刷到机的比较大额度，直到几天后机被刷爆了才停手。



配图，图文关经审计，至2022年9月24日，李某等人共刷卡交易210笔，成功120笔，金额300余万元，池某等获取手续费89万元，其余资金由张某等人分赃。



东窗事发后交易被发卡行拒付

在际使用的过程中，支付需要先行将金额支付给商户，收取手续服务费，然后由卡组织再将资金支付给支付。9月20日，支付收到通知：拒付了笔该酒店的交易，随着时间推移，又有更多该酒店的交易被发卡行以欺诈交易为理由提起拒付退单。

10月11日，该支付到机关报了案。

浦东检察院经审查后认为：李某等人以非法占有为目的，冒用他人信用卡，数额特别巨大，以信用卡诈罪提起公诉。

近日，浦东法院以信用卡诈罪判处李某有期徒刑十一年六个月，罚金人民币十万元；判处张某有期徒刑十二年，罚金人民币十万元；判处留某有期徒刑十年六个月，罚金人民币二十万元。



检察官表示，利用非法获取的信用卡信息，通过机进行盗刷属于“冒用他人信用卡”型的信用卡诈，不仅造成了相关机构的经济损失，更是影响了金融秩序的稳定。作为持卡人，要注意保护个人信息不被窃取，一旦发现信用卡异常，及时报警，避免或者减少经济损失。